Question 1

¿Una hipoteca inversa es lo mismo que vender mi casa?

Accepted Answer

No. Usted conserva la propiedad y el título. El prestamista coloca un gravamen, similar a una hipoteca tradicional, pero usted sigue siendo el dueño mientras cumpla con los requisitos del préstamo.

Question 2

¿Los fondos cuentan como ingresos?

Accepted Answer

No. Son adelantos del préstamo, no ingresos, por lo que no afectan el Seguro Social ni Medicare y no están sujetos al impuesto sobre la renta.

Question 3

¿Puedo perder mi casa?

Accepted Answer

No, mientras viva en ella como residencia principal, pague los impuestos y el seguro, y mantenga la propiedad. Cumpliendo estos requisitos, no puede ser obligado a salir.

Question 4

¿Necesito buen crédito para calificar?

Accepted Answer

No hay un puntaje mínimo de crédito. El prestamista realiza una evaluación financiera para confirmar que puede pagar impuestos y seguro, pero el crédito no es el factor principal.

Question 5

¿'Hipoteca reversa' e 'hipoteca inversa' son lo mismo?

Accepted Answer

Sí. El nombre correcto en español es 'hipoteca inversa', pero mucha gente dice 'hipoteca reversa' (y a veces 'hipoteca reverse' o 'hipoteca reversible'); todas se refieren al 'reverse mortgage' en inglés. El tipo más común es la HECM asegurada por la FHA, para propietarios de 62 años o más.

Question 6

¿Quién hace reverse mortgage en español?

Accepted Answer

Miguel A. Vazquez (NMLS #401212), de Reverse Mortgage Plus, es un corredor totalmente bilingüe que maneja todo el proceso en español en California. Puede llamar o enviar un texto al +1 562-881-9811.